Обладая финансовыми средствами, ценными бумагами или другими активами, важно обеспечить не только их сохранность, но и получение прибыли. Одним из широко распространённых вариантов является передача их для доверительного управления. Чтобы прибегнуть к этому надо понимать, какие плюсы и минусы имеются у такого решения, с какой целью обычно передают специалистам активы для управления.
Оглавление
1. Что такое доверительное управление простыми словами
2. Сильные стороны использования
3. Как работает доверительное управление
4. Кому подходит доверительное управление
5. Какими активами управляют в таких случаях
6. Плюсы и минусы доверительного управления
1. Что такое доверительное управление простыми словами
Накопив средства, человек или компания прежде всего хочет их сохранить. Однако действие инфляции постепенно снижает их стоимость. Эта разрушительная сила действует даже в развитых экономиках. Единственное разумное решение противостоять ей состоит в том, чтобы обеспечить себе получение прибыли, которая, по меньшей мере, превосходит инфляцию.
Собственники решают эту задачу по-разному. Одни держат накопленную сумму без движения, рассчитывая сохранить хоть что-то. Другие переводят деньги в драгоценные металлы или в прочную валюту. В последнем случае потерь меньше, но они всё равно имеются. Некоторые кладут деньги на депозит, рассчитывая на получение процентов. Такой подход связан с незначительным риском, но он малодоходный.
Одним из вариантов является покупка ценных бумаг или торговля на бирже. Однако наряду с потенциальной прибылью здесь имеется высокий риск. Перед владельцем средств возникает выбор: научиться работать с ценными бумагами на профессиональном уровне или доверить свои средства профессионалам, которые уже доказали свой высокий уровень.
Последний вариант представляет собой доверительное управление активами. При этом в руках компании скапливается значительный объём активов, с которыми работают на профессиональном уровне. Их услуги платные, но таким образом владелец средств может быть уверен, в том, что он будет регулярно получать прибыль. При таком виде инвестиций существует риск получения убытков, однако в большинстве случаев они будут меньшими, чем при самостоятельном ведении деятельности.
2. Сильные стороны использования
Преимуществами инвестирования в доверительные фонды являются следующие:
- Возможность получения дохода при сравнительно невысоком риске. В управляющей компании работают профессионалы, которые обеспечат наиболее рациональное вложение средств для получения для получения прибыли.
- Защита от неразборчивости владельца в тратах. Некоторые люди, имея возможность распоряжаться значительной суммой, начинают транжирить деньги. Не всегда от этого легко удержаться. Помещение средств в доверительный фонд позволит защититься от нерациональных затрат.
- Такой способ инвестирования делает участие в сделках анонимным. Они ведутся от имени доверенного лица, а данные об инвесторе не раскрываются.
- Развитие собственного бизнеса сопряжено с риском. Иногда его владелец может стать банкротом. В этом случае деньги, вложенные в доверительный фонд не подлежат извлечению для расчётов с кредиторами.
- Возможность выгодного вложения денег даже при наличии небольшой суммы на счету.
Если для инвестора важны приведённые здесь причины, то такое вложение средств станет выгодным шагом.
3. Как работает доверительное управление
Для того, чтобы деятельность компании была более успешной, нужно, чтобы она могла оперировать значительным объёмом средств. Обычно у одного инвестора денег для этого недостаточно. После того, как управляющая компания сосредоточит в своих руках нужную сумму, она сможет снизить риски инвестирования.
Сказанное можно пояснить на примере. Портфельные инвестиции позволяют существенно снизить риск вложений. Однако их эффективность тем выше, чем более правильно создан портфель. В частности, важно, чтобы в нём были представлено достаточно большое количество ценных бумаг. При наличии нужной суммы можно обеспечить создание одного эффективного портфеля или нескольких. Это снизит риск и увеличит доходность деятельности управляющей компании.
Профессионалы могут делать более достоверные выводы о выгодности определённых вложений. Обычно они, в отличие от большинства инвесторов, имеют практически всю необходимую информацию для принятия решений.
Управляющий заинтересован в наиболее впечатляющих результатах. Чем больших успехов он добьётся, тем больше средств сможет привлечь для своей деятельности. Передача собственности для управления не меняет её владельца. Однако выплата налогов, связанная с его деятельностью входит в обязанности этого лица.
При вложении денег фонд может предоставлять вкладчикам различные возможности. Например, речь может идти о различных типах портфелей. При этом инвестор выбирает подходящий вариант самостоятельно и затем получает прибыль или несёт убытки в связи с принятым им решением.
4. Кому подходит доверительное управление
Оно удобно для тех, кто не хочет вникать в особенности работы с ценными бумагами. Такая работа требует самоотдачи и большого труда. Она привлекает далеко не всех. Доверив специализированной компании, человек может больше не вникать в то, с помощью каких сделок создаётся прибыль.
Инвестору достаточно оценить общую эффективность работы. Если в этом фонде результаты его не устраивают, то он может забрать свои средства и вложить в другой, более успешный.
Доверительное управление выгодно обладателям небольших средств. Вкладывая их в управляющую компанию, инвесторы дают возможность последней накопить значительный капитал и полноценно заниматься инвестированием. Если будет получена прибыль, мелкие вкладчики получат сумму, пропорциональную вложенным ими средствам.
5. Какими активами управляют в таких случаях
Доверительная компания может осуществлять управление практически любым обособленным имуществом, однако чаще всего речь идёт о недвижимости и различных видах ценных бумаг. Нельзя передавать в управление объекты, которые не могут быть индивидуально определены.
При внесении средств в доверительную компанию нужно оценить то, с какими активами они работают. Нужно больше узнать о методах, которые используются в управлении, учесть особенности инвестирования в этой сфере.
6. Плюсы и минусы доверительного управления
Вложения в управляющую компанию имеют свои сильные и слабые стороны. В качестве плюсов следует отметить следующие:
- При вложении в инвестиционный фонд имеется реальная возможность приумножить свои средства.
- В большинстве случаев можно рассчитывать на получение прибыли в размере 30%.
- Делать вложения можно даже с использованием незначительных сумм. Это делает порог входа относительно низким.
- Есть возможность снизить риск. Для этого достаточно сделать вложения в различные управляющие компании.
- Есть возможность вывести деньги при необходимости. Чтобы это сделать, необходимо, чтобы такая возможность была предусмотрена в заключённом договоре.
- Анонимность совершения сделок.
- Использование рассматриваемых инвестиций представляет собой разновидность пассивного дохода.
- Для получения прибыли таким образом не требуется наличие профессиональных знаний и навыков у инвестора.
Принимая решение об инвестициях нужно принимать во внимание недостатки, присущие такому способу:
- Риски здесь обычно меньше, чем при самостоятельной работе, однако они существуют.
- Несмотря на то, что в управляющей компании работают профессионалы, возможно получение не только прибылей, но и убытков.
- Необходимо выплачивать комиссионное вознаграждение управляющей компании. В некоторых случаях оно может быть значительным.
- Когда активы переданы в управление, ими будет распоряжаться чужой человек на законных основаниях. Владелец не сможет вмешаться, если это не предусмотрено условиями договора.
- Компания заинтересована в эффективности своей работы, но никакой ответственности за убытки не несёт. В некоторых случаях она может быть предусмотрена текстом договора.
Принимая решение об инвестировании, необходимо всесторонне обдумать положительные и отрицательные последствия такого шага.
Заключение
Вложение средств в инвестиционный фонд позволяет получать доходы с относительно невысоким риском. Их величина существенно зависит от размера вложенной суммы. При выборе управляющей компании нужно выбрать наиболее эффективную, предварительно проанализировав всю доступную информацию о ней.
Читать далее:
Очки для праздника
О компании «Альфатраст»
Панели для фасада от BILDEX
Преимущества покупки женской одежды оптом от производителя
Где лучше отдыхать?